• A'vista- na każde żądanie
• aktywa- ogólnie pojęty majątek w formie pieniądza, mający określoną siłę nabywczą
• amortyzacja- proces przenoszenia wartości środka trwałego na wyrób uzyskany przy jego pomocy
• analityka- konto analityczne, konto nie zawierające kont podrzędnych, w jego skład mogą wchodzić rachunki określonego typu
• asygnata- dokument księgowy, często używany w banku, będący podstawą do pobrania pieniędzy
• ATM- patrz: bankomat, automatyczny kasjer
• aneks - korekta, uzupełnienie, np. aneks do umowy o kredyt

B

• bankomat - automatyczny kasjer, specjalizowany komputer służący do wypłacania gotówki i przyjmowania depozytów
• beneficjent - osoba będąca adresatem, odbiorcą środków (obdarowany)
• bezgotówkowy - rodzaj rozliczeń finansowych dokonywanych bez udziału fizycznego pieniądza
• bilans - zestawienie aktywów i pasywów sporządzone na pewną określoną datę
• bilon - pieniądz w postaci monet o niskich nominałach
• bon skarbowy - papier wartościowy emitowany przez Skarb Państwa za pośrednictwem NBP

C

• cesja - przeniesienie praw własności na inną osobę
• czek - polecenie wypłaty osobie wymienionej na czeku lub okazicielowi

D

• data transakcji - dzień w którym zawarto transakcję
• data waluty - data od której naliczane są odsetki
• debet - ujemne saldo rachunku depozytowego, przekroczenie stanu rachunku (konta)
• depozyt - środki pozostawione w banku, oddane do przechowania
• dyskonto - różnica pomiędzy wartością nominalną a ceną rynkową, zysk otrzymywany z góry

E

• egzekucja - proces odzyskiwania utraconych środków w wyniku zerwania umowy
• ekspozytura - placówka banku
• emitent - instytucja udostępniająca np. papiery wartościowe nabywcom, będąca ich właścicielami

F

• finansować - dostarczać środków pieniężnych, opłacać

G

• gotówka - mająca postać materialną (banknot, moneta) wartość danej waluty

H

• hipoteka - dokument tożsamości dla nieruchomości

I

• in blanco - dokument nie zawierający istotnych danych, kwoty, daty ważności, danych personalnych, itp.
• inkasować - pobierać pieniądze

K

• kapitalizacja - np. odsetek, to proces zaliczenia (dopisania) odsetek zapadłych do kapitału podstawowego, od którego te odsetki pierwotnie naliczono
• księgowanie - dokonywanie zapisów księgowych w księgach rachunkowych
• kontrahent - partner w interesach, osoba z którą dokonuje się operacji gospodarczych

L

• limit kredytowy - wartość maksymalnego zadłużenia w ramach danej umowy kredytowej (określenie najczęściej stosowane w przypadku kredytów w linii odnawialnej)
• lokata - rodzaj inwestycji, dla otrzymania zysku w postaci odsetek od depozytu

M

• marża - zwykle określana w formie punktów procentowych wartość doliczana do bazowej stopy procentowej w celu wyznaczenia stopy procentowej (zysku)
• monit - wezwanie do zapłaty

N

• narzut - patrz. marża
• nominał - wartość wyjściowa, zwykle określona na stałe np. wartość papieru wartościowego czy banknotu

O

• odsetki - forma zysku, zwykle naliczana wg ustalonej stopy procentowej od kwoty kapitału

P

• PIN - Personal Identyfication Number, (Prywatny Numer Identyfikacyjny)
• persaldo - to saldo sald czyli saldo MA i saldo WN
• plan kont - jednolity zestaw kont służący do prowadzenia zapisów księgowych wraz z komentarzem określającym jakie rodzaje zdarzeń gospodarczych mogą one zawierać
• poręczenie - forma zabezpieczenia, gwarancja
• poręczyciel - gwarant, udzielający gwarancji
• prowizja - patrz marża
• prolongata - przedłużenie, odłożenie spłaty części lub całości zobowiązania na określony czas
• przelew - dowód księgowy będący podstawą do obciążenia rachunku wystawiającego
• przeksięgowanie - przeniesienie zapisu z jednego rachunku na inny

R

• rata - część należności zwracanej bankowi w wyniku jej rozłożenia w czasie
• rezerwa obowiązkowa - środki odprowadzane do NBP z tytułu posiadanych przez bank depozytów, jej wielkość zależy od wielkości oraz struktury depozytów
• rezerwa celowa - zawiązywana przez bank na pokrycie przyszłych wydatków związanych z możliwością nie spłacenia wierzytelności przez kredytobiorcę

S

• saldo - stan rachunku lub konta, WN - saldo winien (ujemne), MA - saldo ma (dodatnie)
• stopa procentowa - oprocentowanie wyrażone w procentach w jakiejś skali, najczęściej w skali roku
• storno - anulowanie błędnego zapisu księgowego
• strata - ujemny wynik finansowy
• syntetyka - konto syntetyczne, konto zawierające sumę zapisów na kontach podrzędnych (analitycznych)

T

• transfer - przekazywanie pieniędzy, zwykle za pośrednictwem banku
• transza - część np. zaciąganego kredytu wynikająca z rozłożenia wypłaty w czasie

W

• waluta - środek płatniczy danego kraju lub regionu w formie materialnej (monety, banknoty)
• wynik finansowy - bilans kosztów i przychodów (Wynik finansowy = przychody - koszty)
• wycena - określenie stanu posiadania walut obcych w walucie krajowej wg aktualnego kursu
• wierzytelność - środki, które powinniśmy od kogoś otrzymać
• wyciąg - informacja o stanie rachunku
• windykacja - proces dochodzenia przez bank należności postawionej w stan natychmiastowej wymagalności

Z

• zdeponować - pozostawić w depozycie
• zysk - dodatni wynik finansowy
• zastaw - zabezpieczenie w postaci dobra materialnego

Ż

• żyrant - gwarant, poręczyciel